Автономный учебный пример
Платёжный календарь: где возникает нехватка денег
Вымышленные операции в рублях на 1-7 декабря 2026 года. Меняйте начальный остаток и перенос даты каждой операции на 0-2 дня. Калькулятор работает в браузере без сети и ничего не отправляет.
Порядок дня: сначала все поступления, затем обязательства; итог на конец дня. Время внутри дня неизвестно.
Результат
Первая дата отрицательного остатка...
Минимальный остаток, руб....
Требуемое покрытие, руб....
Операции и переносы
| ID | Операция | Исходная дата | Сумма, руб. | Перенос даты | Дата сценария |
|---|
Остаток по дням
| Дата | На начало, руб. | Поступления, руб. | Обязательства, руб. | На конец, руб. |
|---|
Источник: payments.csv и calendar-brief.txt. Отрицательный остаток показывает расчётную потребность в покрытии, а не разрешение на перенос платежа. Прибыль и начисления не заменяют движение денег. Платежи и подключение банка этот файл не выполняет.