УЧЕБНЫЕ ДАННЫЕ. Организация и платежи вымышлены. Валюта: рубли. Горизонт: 1-7 декабря 2026 года.
Начальный остаток на начало 1 декабря: 50 000 руб. Прибыль и начисления в расчёт не входят.
Источник операций: payments.csv. Суммы поступлений и обязательств в CSV положительные; тип определяет знак в денежном календаре.
Конвенция дня: сначала суммируются все поступления даты, затем все обязательства даты, после чего считается остаток на конец дня. Это дневная модель; порядок событий внутри дня неизвестен. Даже положительный остаток на конец дня не доказывает, что денег хватило в конкретный час.
Формула: остаток_конец[день] = остаток_начало[день] + поступления[день] - обязательства[день]. Остаток_начало следующего дня равен остатку_конец предыдущего.
Кассовый разрыв: первая дата с отрицательным остатком на конец дня. Требуемое покрытие на горизонте: max(0, -минимальный остаток на конец дня), без процентов и комиссий.
Сценарий: каждую операцию можно сдвинуть на 0, 1 или 2 календарных дня вперёд. Все операции остаются в горизонте. Это учебная чувствительность, не договорённость с контрагентами.
Неизвестно: фактический час платежей и зачислений, доступный кредитный лимит, точность сроков и договорные последствия переноса. Не выполняйте платежи и не подключайте банк.